Investment Agent.

L’Investment Agent è l’agente di CarbonOS per lo screening climatico e la due diligence di asset e portafogli. Valuta ogni asset in base a criteri climatici, normativi e di governance, analizza il rischio fisico e di transizione con i dati di Risk Management e Sentinel AI e monitora l’esposizione climatica del portafoglio, con alert quando qualcosa cambia. È pensato per gestori di fondi, investitori istituzionali e family office.

Il principale è dimostrare, con dati verificabili, che un asset o un fondo è davvero allineato al clima prima che questa affermazione arrivi a investitori o autorità di vigilanza. L’agente raccoglie le evidenze asset per asset: emissioni, rischio fisico e di transizione e allineamento a tassonomie come la Tassonomia UE. Si rivolge ad analisti ESG, comitati di investimento e team di rischio e compliance di gestori patrimoniali e asset owner.

Lo screening filtra gli asset secondo criteri ESG e di decarbonizzazione, con un punteggio dietro ogni risultato. Nella due diligence, l’agente combina le emissioni dell’inventario, il rischio fisico e di transizione di Risk Management e i segnali satellitari di Sentinel AI, e calcola rendimenti collegati direttamente a questi dati. Nel monitoraggio, segue il portafoglio e riclassifica gli asset quando cambiano le norme o l’esposizione.

L’agente classifica gli asset per allineamento alla Tassonomia UE, al Climate Bonds Standard del CBI e ai Green Bond Principles dell’ICMA, e produce informative di portafoglio compatibili con TCFD e ISSB. L’IFRS S2 richiede informazioni aggiuntive sulle emissioni finanziate alle entità le cui attività includono la gestione patrimoniale, e le modifiche emanate a dicembre 2025, in vigore dal 2027, consentono di limitare la categoria 15 dello Scope 3 alle emissioni finanziate (Fondazione IFRS, 2025).

Risk Management fornisce il rischio fisico, di transizione e normativo di ogni asset e Sentinel AI aggiunge segnali satellitari e dati industriali. Carbon Intelligence fornisce l’inventario delle emissioni e il Proof Engine conserva la tracciabilità di ogni numero usato nell’analisi, così il comitato di investimento può vederne la provenienza. Il Trading Desk entra in gioco quando il portafoglio include crediti di carbonio, con lo stesso punteggio di integrità.

Verifica l’obbligazione rispetto alle quattro componenti principali dei Green Bond Principles: utilizzo dei proventi, processo di valutazione e selezione dei progetti, gestione dei proventi e reportistica (ICMA, 2025). Poi analizza i progetti finanziati per rischio fisico e di transizione ed emissioni, e confronta il risultato con la Tassonomia UE e il Climate Bonds Standard del CBI. La decisione di investimento resta al gestore.