Investment Agent.

Investment Agent est l’agent CarbonOS de filtrage climatique et de due diligence des actifs et portefeuilles. Il évalue chaque actif selon des critères climatiques, réglementaires et de gouvernance, analyse les risques physiques et de transition avec les données de Risk Management et Sentinel AI, et suit l’exposition climatique du portefeuille, avec des alertes en cas de changement. Il est conçu pour les gérants de fonds, investisseurs institutionnels et family offices.

Le principal : prouver, avec des données auditables, qu’un actif ou un fonds est réellement aligné sur le climat avant que cette affirmation ne parvienne aux investisseurs ou aux régulateurs. L’agent rassemble les preuves actif par actif : émissions, risques physiques et de transition, alignement sur des taxinomies comme la taxinomie de l’UE. Il s’adresse aux analystes ESG, aux comités d’investissement et aux équipes risques et conformité des sociétés de gestion et des détenteurs d’actifs.

Le filtrage trie les actifs selon des critères ESG et de décarbonation, chaque résultat étant étayé par un score. En due diligence, l’agent combine émissions de l’inventaire, risques physiques et de transition issus de Risk Management et signaux satellitaires de Sentinel AI, et calcule des rendements directement liés à ces données. En suivi, il surveille le portefeuille et reclasse les actifs quand la réglementation ou l’exposition évolue.

L’agent classe les actifs selon leur alignement sur la taxinomie de l’UE, le Climate Bonds Standard de la CBI et les Green Bond Principles de l’ICMA, et produit des publications de portefeuille compatibles TCFD et ISSB. L’IFRS S2 exige des informations supplémentaires sur les émissions financées des entités dont les activités incluent la gestion d’actifs ; des amendements publiés en décembre 2025, applicables dès 2027, permettent de limiter la catégorie 15 du scope 3 aux émissions financées (Fondation IFRS, 2025).

Risk Management fournit les risques physiques, de transition et réglementaires de chaque actif, et Sentinel AI ajoute les signaux satellitaires et les données industrielles. Carbon Intelligence fournit l’inventaire des émissions, et Proof Engine conserve la traçabilité de chaque chiffre utilisé dans l’analyse, pour que le comité d’investissement voie d’où il vient. Trading Desk intervient lorsque le portefeuille comprend des crédits carbone, avec la même notation d’intégrité.

Il vérifie l’obligation au regard des quatre composantes clés des Green Bond Principles : utilisation des fonds, processus d’évaluation et de sélection des projets, gestion des fonds et reporting (ICMA, 2025). Il analyse ensuite les projets financés sous l’angle des risques physiques et de transition et des émissions, puis compare le résultat à la taxinomie de l’UE et au Climate Bonds Standard de la CBI. La décision d’investissement reste du ressort du gérant.