Investment Agent.

Der Investment Agent ist der Agent von CarbonOS für Klima-Screening und Due Diligence von Vermögenswerten und Portfolios. Er bewertet jeden Vermögenswert anhand von Klima-, Regulierungs- und Governance-Kriterien, analysiert physische und transitorische Risiken mit Daten aus Risk Management und Sentinel AI und verfolgt die Klimaexposition des Portfolios, mit Warnmeldungen bei Veränderungen. Er ist für Fondsmanager, institutionelle Investoren und Family Offices konzipiert.

Das wichtigste Problem ist der Nachweis mit auditierbaren Daten, dass ein Vermögenswert oder ein Fonds tatsächlich an Klimazielen ausgerichtet ist, bevor diese Aussage Investoren oder Aufsichtsbehörden erreicht. Der Agent stellt die Nachweise Vermögenswert für Vermögenswert zusammen, mit Emissionen, physischen und transitorischen Risiken und der Ausrichtung an Taxonomien wie der EU-Taxonomie. Er unterstützt ESG-Analysten, Investmentkomitees sowie Risiko- und Compliance-Teams bei Vermögensverwaltern und institutionellen Vermögenseigentümern.

Das Screening filtert Vermögenswerte nach ESG- und Dekarbonisierungskriterien, mit einem Score hinter jedem Ergebnis. In der Due Diligence kombiniert der Agent Emissionen aus der Bilanz, physische und transitorische Risiken aus Risk Management und Satellitensignale aus Sentinel AI und berechnet direkt an diese Daten geknüpfte Renditen. In der Überwachung verfolgt er das Portfolio und stuft Vermögenswerte neu ein, wenn sich Vorschriften oder die Exposition ändern.

Der Agent klassifiziert Vermögenswerte nach ihrer Ausrichtung an der EU-Taxonomie, dem Climate Bonds Standard der CBI und den Green Bond Principles der ICMA und erstellt Portfolioangaben, die mit TCFD und ISSB kompatibel sind. IFRS S2 verlangt von Unternehmen, deren Tätigkeiten die Vermögensverwaltung umfassen, zusätzliche Angaben zu finanzierten Emissionen, und im Dezember 2025 veröffentlichte Änderungen, die ab 2027 gelten, erlauben es, Scope-3-Kategorie 15 auf finanzierte Emissionen zu beschränken (IFRS Foundation, 2025).

Risk Management liefert das physische, transitorische und regulatorische Risiko jedes Vermögenswerts, und Sentinel AI ergänzt Satellitensignale und Industriedaten. Carbon Intelligence stellt die Emissionsbilanz bereit, und die Proof Engine sichert die Datenherkunft jeder in der Analyse verwendeten Zahl, sodass das Investmentkomitee nachvollziehen kann, woher sie stammt. Der Trading Desk kommt ins Spiel, wenn das Portfolio CO₂-Zertifikate enthält, und nutzt dabei dieselbe Integritätsbewertung.

Er prüft die Anleihe anhand der vier Kernkomponenten der Green Bond Principles: Verwendung der Emissionserlöse, Prozess der Projektbewertung und -auswahl, Management der Erlöse und Berichterstattung (ICMA, 2025). Anschließend analysiert er die finanzierten Projekte auf physische und transitorische Risiken sowie auf Emissionen und vergleicht das Ergebnis mit der EU-Taxonomie und dem Climate Bonds Standard der CBI. Die Investitionsentscheidung trifft weiterhin der Fondsmanager.