Investment Agent.

De Investment Agent is de agent van CarbonOS voor klimaatscreening en due diligence van assets en portefeuilles. De agent toetst elke asset aan criteria voor klimaat, regelgeving en governance, analyseert fysieke risico’s en transitierisico’s met data van Risk Management en Sentinel AI en volgt de klimaatblootstelling van de portefeuille, met meldingen als er iets verandert. De agent is gebouwd voor fondsbeheerders, institutionele beleggers en family offices.

Het belangrijkste is met controleerbare data aantonen dat een asset of een fonds echt in lijn is met klimaatdoelen, voordat die claim beleggers of toezichthouders bereikt. De agent verzamelt het bewijs per asset: emissies, fysieke risico’s en transitierisico’s en afstemming op taxonomieën zoals de EU-taxonomie. De agent is bedoeld voor ESG-analisten, beleggingscommissies en teams voor risicobeheer en compliance bij vermogensbeheerders en vermogensbezitters.

Bij de screening worden assets gefilterd op ESG- en decarbonisatiecriteria, met een score achter elk resultaat. Bij due diligence combineert de agent emissies uit de inventaris, fysieke risico’s en transitierisico’s uit Risk Management en satellietsignalen uit Sentinel AI, en berekent hij rendementen die direct aan die data zijn gekoppeld. Bij monitoring volgt hij de portefeuille en herclassificeert hij assets als regelgeving of blootstelling verandert.

De agent classificeert assets naar afstemming op de EU-taxonomie, de CBI Climate Bonds Standard en de Green Bond Principles van ICMA, en stelt portefeuillerapportages op die aansluiten bij TCFD en ISSB. IFRS S2 vraagt aanvullende informatie over gefinancierde emissies van entiteiten waarvan de activiteiten vermogensbeheer omvatten, en wijzigingen uit december 2025, die vanaf 2027 gelden, staan toe categorie 15 van scope 3 te beperken tot gefinancierde emissies (IFRS Foundation, 2025).

Risk Management levert per asset de fysieke risico’s, transitierisico’s en regelgevingsrisico’s, en Sentinel AI voegt satellietsignalen en industriële data toe. Carbon Intelligence levert de emissie-inventaris, en de Proof Engine legt de herkomst vast van elk cijfer dat in de analyse wordt gebruikt, zodat de beleggingscommissie kan zien waar het vandaan komt. Trading Desk komt in beeld als de portefeuille CO₂-credits bevat, met dezelfde integriteitsscoring.

De agent toetst de obligatie aan de vier kerncomponenten van de Green Bond Principles: besteding van de opbrengst, proces voor projectevaluatie en -selectie, beheer van de opbrengst en rapportage (ICMA, 2025). Daarna analyseert hij de gefinancierde projecten op fysieke risico’s, transitierisico’s en emissies, en vergelijkt hij het resultaat met de EU-taxonomie en de CBI Climate Bonds Standard. De beleggingsbeslissing blijft bij de beheerder.